Effizient investieren mit Konzept:

Unabhängige Honorar-Anlageberatung nach wissenschaftlich fundierten Anlageprinzipien.

Unabhängige Honorar-Anlageberatung

Garantiert provisionsfreie Anlageberatung unter staatlicher Aufsicht

Die gesetzlichen Regulierungen der letzten Jahre sind vor allem dadurch entstanden, da Anlegern immer wieder Anlageprodukte mit viel zu hohen Kosten und Risiken verkauft wurden, wodurch viele Anleger Geld verloren haben. Um dem entgegenzuwirken und für den Verbraucher Klarheit zu schaffen, hat der Gesetzgeber den Berufsstand des unabhängigen Honorar-Anlageberaters definiert. Durch das gesetzlich definierte Provisionsannahmeverbot ist diese Zulassung die Garantie für eine echte, unabhängige Anlageberatung. Die Bezeichnung „Unabhängige Honorar-Anlageberatung“ ist deshalb auch gesetzlich geschützt und darf nur von Unternehmen und Beratern verwendet werden, welche im Register unabhängiger Anlageberater nach § 94 WpHG eingetragen sind. Als Partner der Honorarfinanz AG ist die Finfero GmbH eines der wenigen Unternehmen, welches im Register unabhängiger Honorar-Anlageberater der BaFin gelistet ist (Registernummer: 80179753).

Als Anleger haben Sie dadurch die Gewissheit, dass die Beratung ausschließlich auf Grundlage von Wissen und Erfahrung erfolgt. Der von der BaFin und vom Verbraucherschutz zu Recht erhobene Appell an die Finanzindustrie, die Vergütung der Beratung vom Produkt zu trennen und jegliche Provisionen und sonstige Vertriebskosten aus den Finanzprodukten zu verbannen, wird bei der Honorar-Anlageberatung konsequent umgesetzt. Nur so ist gewährleistet, dass die maximal mögliche Kapitalmarktrendite auch tatsächlich beim Anleger ankommt und zu einem nachhaltigen Vermögenswachstum führt.

Intelligente Geldanlage auf der Höhe der Zeit

Die Welt der Möglichkeiten um am Kapitalmarkt zu investieren ist vielfältig und komplex: Einzelaktien, Zertifikate, Mischfonds, Dachfonds, ETFs und mehr stehen Anlegern zur Verfügung. Doch es gibt viele Gründe, ETFs in den Mittelpunkt der Anlagestrategie zu stellen. Insbesondere, wenn man deren Stärken mit denen von anderen Investmentalternativen vergleicht.

ETFs verbinden die Vorteile einer Aktie, da sie einfach über die Börse gekauft und verkauft werden können, mit den Vorteilen eines herkömmlichen Investmentfonds, der das Vermögen breit streut. Das Ziel eines ETFs ist es dabei, die Rendite eines Index, wie beispielsweise des DAX, DOW Jones etc. so genau wie möglich nachzubilden. So wissen Sie jederzeit, worin Sie investieren und das Ganze auch noch zu geringen Kosten.

Ihr Mehrwert durch unsere unabhängige Honorar-Anlageberatung

Zielgerichtete Beratung mit maßgeschneiderten Lösungen und umfassendem Service

Damit für jeden Anleger die passende Anlagestrategie zum Vermögensaufbau gefunden werden kann, greifen wir bei der Portfoliogestaltung auf alle relevanten globalen Anlageklassen zurück. Ihren langfristigen Erfolg im Auge, setzen wir dabei ausschließlich auf Investitionen in Exchange Traded Funds (ETFs) und Exchange Traded Commoditis (ETCs) – und das weltweit in bis zu 90 Ländern und in über 10.000 Einzelwerten. Im Rahmen unserer unabhängigen Honorar-Anlageberatung, wählen wir aus den Möglichkeiten des Investments in Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien die richtige Mischung dieser Anlageklassen aus, die ideal zu Ihnen als Anleger passt, sodass Sie daraus den größtmöglichen Nutzen ziehen können, nämlich eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, mit der Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen.

  • Unabhängige Anlageberatung
  • Provisionsfreie Produktlösungen
  • Prognosefreie Anlagestrategie
  • Positive Investmenterfahrung
Peter Pinck

Peter Pinck, Geschäftsführer

  • Staatliche Aufsicht
  • Kostengünstige Indexfonds
  • Wissenschaftliche Grundsätze
  • Effiziente Anlagekonzepte

Diese Portfolio-Strategien verfolgen wir

Weltportfolio

Mit einem Weltportfolio investiert man breit gestreut in die weltweiten Kapitalmärkte. Das Portfolio wird in der Regel nach der Marktkapitalisierung oder anhand der Wirtschaftskraft der Länder bzw. Regionen gewichtet. Zur Risikoreduktion werden die Anlageklassen Aktien und Anleihen auf Basis der individuellen Risikobereitschaft des Anlegers gemischt. Das Weltportfolio ist die Basis der passiven Anlagestrategie mit ETFs. Ziel ist es, die wirtschaftliche oder börsliche Lage der Welt möglichst akkurat abzubilden. Das Weltportfolio stützt sich auf verschiedene finanztheoretische Konzepte, wie die Markteffizienzhypothese oder das Capital Asset Pricing Model. Für Privatanleger eignen sich weltweit diversifizierte Indexfonds besonders, da diese die Globalwirtschaft möglichst akkurat abbilden und so das Risiko durch breite Diversifikation minimieren.

Wissenschaftliches Portfolio

Ziel des wissenschaftlichen Portfolios ist es, konstant die höchsten Renditen auf Basis des persönlichen Anlegerprofils zu erreichen. Dabei wird auf nobelpreisgekrönte Erkenntnisse von Prof. Eugene Fama und Prof. Harry Markowitz zurückgegriffen. Das Geld wird nach dem Fama-French-Dreifaktorenmodell auf viele tausend Unternehmen weltweit gestreut. Mit den Faktoren des Fama-French-Dreifaktorenmodells wird das Portfolio für jedes einzelne Risikoprofil optimiert, um erwartete Wertschwankungen zu minimieren. Hierzu wird die Portfoliotheorie von Nobelpreisträger Prof. Harry Markowitz genutzt. Das Portfolio mit dem besten Rendite-Risiko-Mix wird durch die Beimischung von stabilen Anleihen für jedes Risikoprofil optimiert. Dabei werden die Faktoren der möglichen Wertschwankungen mit zusätzlichen Rendite-Faktoren abgewogen.

Individuelles Portfolio

Das individuelle Portfolio basiert auf den persönlichen Vorstellungen des Anlegers und ist besonders für professionelle und sehr erfahrene Anleger geeignet. Eine Portfoliokonstruktion auf wissenschaftlicher Basis ist nicht mehr gewährleistet. Dabei kann zwischen allen Anlageklassen, Risikoklassen, Währungen und Zielmärkten gewählt werden. Auch bestehende oder gewünschte aktive Fonds und Einzelwerte können in das Portfolio mit eingebaut werden. Für die Investition in die Anlageklassen werden ETFs, ETCs, Assetklassen-Indexfonds, Einzelwerte oder aktive Fonds verwendet. Allerdings sind Zertifikate, Genussrechte, geschlossene Fonds oder sonstige Anlageinstrumente mit hochspekulativem Ansatz von unserer Empfehlungsliste ausgeschlossen und werden auch auf Wunsch nicht vermittelt.

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Anlageberatungsprozess

Erstgespräch

Wissensvermittlung

Portfoliokonstruktion

Vermögensbetreuung

Unabhängige Honorar-Anlageberatung bei Finfero

In einem kostenfreien und unverbindlichen Erstgespräch zeigen wir Ihnen die Vorteile einer honorarbasierten Anlageberatung auf. Daraufhin folgt eine umfassende Wissensvermittlung, in der wir auf die Funktionsweise von Kapitalmärkten, die Entstehung von Renditen, die aktuellen Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung und die wichtigsten Regeln für erfolgreiches Investieren eingehen. Zudem erläutern wir Ihnen die Grundlagen unserer passiven Investmentphilosophie. Im nächsten Schritt erfolgt dann die Ausarbeitung Ihres individuellen Anlagekonzepts, welches auf Ihre persönliche Risikobereitschaft abgestimmt wird und auf kostengünstigen Indexfonds basiert. Bezüglich der Umsetzung Ihres Anlagekonzepts und der laufenden Betreuung Ihres Depots haben Sie anschließend folgende Optionen:

  • Betreuungsmandat: Wir setzen das für Sie ausgearbeitete Anlagekonzept gemeinsam um, überwachen Ihr Depot nach den Vorgaben Ihres persönlichen Risikoprofils und passen es bei Bedarf und nach Absprache an Ihre jeweilige Lebenssituation an.
  • Selbstentscheider: Sie setzten das für Sie ausgearbeitete Anlagekonzept in Eigenregie um und kümmern sich eigenverantwortlich um die laufende Depotverwaltung.

Unsere Investmentphilosophie

Wissenschaftlich fundiert Investieren statt Spekulieren

Wir unterstützen Anleger dabei, die Funktionsweise der Kapitalmärkte besser zu verstehen. Es ist unser Ziel, unseren Kunden mit Hilfe von kosteneffizienten Lösungen zu einem erfolgreichen und langfristigen Vermögensaufbau zu verhelfen. Wissenschaftliche Evidenz ist die Grundlage für die Investmentphilosophie der Finfero GmbH. Wir vertrauen auf wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse, welche teilweise mit Nobelpreisen ausgezeichnet wurden. Unsere Expertise besteht darin, die Evidenz aus der Finanzmarkttheorie zum Wohl unserer Kunden in der Praxis anzuwenden. Eigene Prognosen und Einschätzungen entfernen wir bewusst aus unserer Anlagemethodik. Dies hebt uns von anderen Anlageberatern ab. Es soll nur angewendet werden, was über Jahrzehnte mehrfach belegt worden ist. Wir vermeiden diejenigen Risiken, welche keine oder nur uninteressante Renditen erwirtschaften. Wir halten die Emotionen aus den Anlagen heraus und minimieren die Gesamtkosten und die Steuern, was unseren Kunden letztendlich einen signifikanten Mehrwert verschafft.

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